מטרות השקעה
מגדירים מה כל סכום כסף אמור לאפשר ומתי.
→ לכל השירותים
תכנון השקעות
משקיעים עם תוכנית, לא לפי ניחושים.
אנחנו עוזרים לכם לחבר בין ההשקעות לבין המטרות, טווחי הזמן, היכולת הכלכלית והיחס שלכם לסיכון, כדי שתוכלו להתקדם בצורה ברורה ובטוחה יותר.
קובעים שיחת היכרות לתכנון השקעותכשהאפשרויות מרגישות מבלבלות
השקעה טובה מתחילה עוד לפני שבוחרים חשבון או קרן
הדרך המתאימה תלויה במטרת הכסף, במועד שבו תצטרכו אותו וברמת חוסר הוודאות שתוכלו להתמודד איתה בפועל.
- 01יש לכם כסף פנוי להשקעה, אבל לא ברור מאיפה להתחיל.
- 02אתם מקבלים עצות סותרות מהבנק, מסוכנים, מחברים ומהרשת.
- 03לא ברור איזו רמת סיכון מתאימה לכל מטרה.
- 04כבר יש לכם השקעות, אבל אינכם יודעים אם הן מתחברות לתוכנית אחת ברורה.
על מה עובדים
אסטרטגיית השקעה אחת שמחוברת לחיים שלכם
אנחנו עושים סדר בהחלטות שצריכות להתקבל לפני שבוחרים מוצרים או פלטפורמות.
טווחי זמן
מפרידים בין מטרות לטווח קצר, בינוני וארוך, כדי שלא להתייחס לכולן באותה צורה.
יכולת כלכלית
בודקים כמה אפשר להשקיע בלי לפגוע בקרן החירום או ביציבות החודשית.
פרופיל סיכון
מבינים גם את היכולת הכלכלית וגם את הנכונות הרגשית להתמודד עם תנודות בשוק.
חלוקת נכסים
בונים מסגרת ברורה לחלוקת ההשקעה בין סוגים שונים של נכסים.
עלויות ויישום
מבינים עמלות, אפשרויות חשבון, שיקולי מס והצעדים המעשיים הנדרשים כדי להוציא את התוכנית לפועל.
משאלות מפוזרות לתוכנית השקעה ברורה
ממפים את התמונה המלאה
עוברים על המטרות, החסכונות וההשקעות הקיימים, צורכי הנזילות, ההתחייבויות וטווחי הזמן.
בונים את האסטרטגיה
מגדירים את רמת הסיכון, מבנה ההשקעה והחלוקה המתאימה לכל מטרה.
יוצרים תוכנית פעולה
מתעדים את הצעדים הבאים, את השאלות שכדאי להפנות לגופים הרלוונטיים ואת שגרת הבדיקה של התוכנית לאורך זמן.
השירות מתמקד בחינוך פיננסי ובתכנון. הוא אינו מחליף ייעוץ השקעות, ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס או ייעוץ משפטי מוסדר. כשנדרשת החלטה עם איש מקצוע מורשה, נעזור לכם להבין את הנושא ולהגיע עם השאלות הנכונות.
ההשקעות שלכם צריכות לשרת את המטרות שלכם
בואו נבנה מסגרת ברורה למה אתם משקיעים, איזו רמת סיכון מתאימה ומה צריך להיות הצעד הבא.